多年前的暴雷的P2P投资方突然联系你退款？基本诈骗无疑

近期，诈骗分子潜伏在全国各个维权群体之中，打的都是以前爆雷的P2P公司的旗号，广泛收集信息，遇有突发事件、或案事件披露都会出来蹭热度、进行一次快速诈骗。持续时间短，诈骗手法老道纯熟，采用的诈骗话术和套路多为复合型，具有诈骗成功率高且个案损失大的特点。

误信P2P退款信息，男子被骗16万元

近期，湖南的徐某就陷入了此类骗局，最终被骗走16万元。几年前，徐某投资的P2P公司暴雷了，当时他也报了警，此后并无任何音讯。近期，他突然收到P2P公司的短信息，内容为可以返还清退尾款。

徐某看到后，就根据对方提供的号码与对方取得联系，并在对方引导下加了客服微信，客服对他之前的投资信息非常清楚，这便让他放松了警惕。于是，在客服指引下操作，徐某向对方转账16万元。然而，转账之后徐某发现自己竟然联系不上对方了，这才意识到自己发现被骗了，于是立即报警。

诈骗套路分析

诈骗分子想让你上钩，就不得不让整个事情看起来很真。以利用虚假文件实施诈骗为例，一一为你拆解这种新骗局的套路。

第一步：伪造“红头”文件

“由于国家要求清退，我司为响应政策全面清退，特别打开退款通道......”

这样的话，你看了是否会信以为真？

如果上面的通知你不信，那么对方发布了“红头”文件呢？

在这一环节中，不法分子谎称自己为该P2P公司工作人员，然后伪造文件，召集身为平台投资人的你，加入官方清退群。

这样看似很真的文件，确实比较迷惑人。如果你信以为真加了群，就等于一脚迈进被骗的陷阱。

第二步：伪造“回款”方案

加群后，不法分子利用你在平台资金兑付出现问题后，维权心切，“病急乱投医”的情况，以公司清退的名义群发消息，目的是与身为平台投资者的你取得联系，提供虚假“回款”方案，让你一步步陷入圈套。

这些方案有的让你下载第三方平台，有的让你登录“官方网站”，还有的通过缴纳税款的方式等等，总而言之都是让你再继续充值、继续投钱。

第三步：伪造“流程”诈骗

不法分子给出了带着红章的“汇款方案”后，诱导你按照他们所谓的 “流程”，一步步进行虚假“回款”操作，从中套取平台投资人的资金账号、银行账号等个人信息，进而实施诈骗。

如果你还在犹豫要不要转账，对方将借“名额有限”，必须在X月X日前实行回款操作，过期后永远无法回款等话术，不给你思考的时间，让你火速充值。

FX110网提醒：任何要求支付资金、提供支付验证码、声称能协助出借人从P2P平台上快速或高额回款的行为，均属于诈骗行为，切勿相信。部分P2P平台确实有退款情况，但都是在法院判决生效后由法院执行，不会委托三方平台私自退款，更不会跨银行、券商等多行业进行P2P理赔。