近2000G的诈骗资料泄露！关于“诈骗帝国”你需要知道的一切

诈骗呼叫中心多年来一直是一大祸害，骗取了世界各地的普通民众数千亿美元。 

熟练的诈骗者利用虚假的名人代言和最新的科技术语，诱骗受害者将毕生积蓄用于虚假的“投资”。而且他们几乎不受惩罚：很难追踪，更难起诉。他们的内部运作通常仍然是个谜。

但现在情况已大不相同。两起重大诈骗行动史无前例地泄露了近2TB的数据——数千小时的电话通话、屏幕录像、电子表格和其他文件——这使得记者能够进入诈骗者的世界，甚至看到他们工作时的情景。

数十家媒体合作伙伴经过数月的通力合作，才搜集了这些证据。最终，我们得以前所未有地了解到了世界上最黑暗的行业之一的核心。

这就是“诈骗帝国”。

“诈骗帝国”揭露了两个独立的呼叫中心运营

“诈骗帝国”是 OCCRP、瑞典电视台 (SVT) 和来自多个国家的 30 家其他媒体合作伙伴的联合调查。根据 1.9 TB （约1945G）的泄露数据，记者揭露了两组独立运营的呼叫中心，分别位于以色列、东欧和格鲁吉亚，其员工说服了全球至少 32,000 人进行总额至少 2.75 亿美元的“投资”。

截至 2024 年 4 月，“AK 集团”在格鲁吉亚首都第比利斯拥有至少三个办事处，包括后台工作人员在内拥有约 85 名员工。

另一项业务规模更大，也更加分散。它分为三个大业务部门，拥有自己的管理结构，截至 2023 年 8 月，在以色列、保加利亚、乌克兰、西班牙和塞浦路斯设有至少七个办事处，雇用了至少 480 名员工。这些部门集中记录“投资者”的付款，似乎是在特拉维夫大都会区管理团队的指导下开展工作的。泄露的数据并未揭示这一行动背后是否有一人或多人。

虽然这两家公司完全独立，但似乎在实施本质上相同的骗局，使用类似的培训材料、脚本和与供应商签订的合同。他们甚至使用一些相同的服务提供商，包括 IP 语音 (VoIP) 服务、云托管解决方案、联盟营销公司和支付处理商。

泄露的数据包括超过 20,000 小时的通话记录和数万个屏幕录像，显示了呼叫中心员工如何兜售复杂的交易技术，以说服受害者实现自己的财务梦想。但当“投资者”试图提取他们的“利润”时，骗子通常会编造借口来解释为什么不能汇款——然后他们试图诱骗他们汇出更多钱。

虽然诈骗者的手段很粗暴，但他们的工作组织严密，在城市办公室以外以商业规模运作。他们使用客户管理软件，与外部营销人员合作，并为“面向客户”的员工提供为期数天的培训——这些员工由人力资源、质量控制和 IT 部门提供支持。

这些骗局利润丰厚。诈骗者的努力会被记录在排行榜上，他们会用动态图庆祝自己的胜利，并会获得丰厚的报酬和绩效奖金。

电话线的另一端是被毁掉的人生。一些受害者甚至产生了自杀的念头；许多人最终负债累累、精神崩溃，无法再信任陌生人。绝大多数人得不到正义，因为肇事者很难被找到、揭露和起诉。

这些呼叫中心到底在卖什么？

呼叫中心为目标客户提供了在数十个品牌投资平台之一上进行交易的机会。

这些平台都有自己的标志、网站和广告文案，声称是高级经纪商，甚至允许新手客户投资加密货币、特斯拉等股票或其他流行金融产品。记者发现，以色列/欧洲行动使用了 79 个平台，格鲁吉亚组织使用了 7 个平台。

记者联系到182 名被列为“投资”人员的人。其中90%以上（166 人）的人表示自己是骗局的受害者。他们确认的损失总额超过2100 万美元，其中85 人告诉记者，他们已经报警。

但最有力的欺诈证据或许来自佐治亚州 AK 集团特工的 2 万多小时电话录音。这些录音揭露了他们对受害者的欺骗和残忍，有时甚至公开嘲讽受害者被骗。

记者还发现了其他危险信号。绝大多数品牌平台并未公布任何允许其提供金融产品的许可证，许多平台称其总部位于瑞士——而根据现有的内部数据，这些平台的呼叫中心在瑞士没有任何员工。

在以色列/欧洲业务使用的 79 个平台中，有 65 个平台至少收到过一次监管机构的官方警告，许多平台被警告过不止一次。

有一类品牌特别值得一提，其中四个品牌均由在南非有官方牌照的公司经营。

现有的内部数据显示，在以色列/欧洲业务所获得的 2.47 亿美元收入中，有 1,850 万美元（占 7%）是通过这些授权品牌获得的。

数据还显示，这些品牌的进账资金中，客户提取的比例更高，约为 10%，而不受监管的品牌仅为 2%。

记者采访了这些品牌的几位客户，他们并不认为自己被骗了，但他们觉得自己被强迫投资他们无力承担的资金。

你该如何避免被骗？ 

投资骗子使用经过多年磨练的复杂技巧，识别这些技巧是确保安全的关键。

大多数受害者都是被常见网站（如 Google、Facebook 或 YouTube）上的在线广告所吸引。这些广告宣传先进的投资产品，并使用大量高科技流行语。任何提及“量子计算”、“人工智能”、比特币或加密货币的内容，或任何暗示这些技术将让你致富的内容，都应引起你的警惕。

有些受害者被虚假新闻文章所诱惑，这些文章宣传相同的产品，通常引用名人代言。务必检查名人是否真的在真实账户上谈论过该产品。如果“新闻文章”链接到所描述产品的注册页面，那就是一个巨大的危险信号。在参与之前，务必核实来源。

注册后，你会接到经纪人的电话，催促你进行几百美元的初始“投资”。他们经常强调易用性，并解释说他们的产品是为初学者设计的。他们会承诺巨额利润，并可能试图利用你的财务担忧或梦想。对时间敏感的“独家”交易要谨慎，因为合法的投资公司不会催促你做出决定。如果来电者询问你的财务状况或迫使你迅速采取行动，这是一个强烈的警告信号。

另一个警告信号是，如果你的“代理人”开始在如何向他们汇款方面变得有点太有创意。特别是他们可能会引导你远离你常用的银行，指导你如何说服他们批准交易，迫使你开设新的在线银行账户，或将你的资金转移到加密货币。一旦你投资，骗子就不会就此止步。他们会编造无法提取资金的理由，迫使你投入更多资金，或者说需要额外存款才能取回你已经发送的资金。

一旦你意识到了这一点，一些骗子就会冒充政府官员联系你，主动提出帮助你追回钱款，但会用恐吓手段让你上当。真正的政府机构代表不会通过电话索要钱财。 

请注意，这只是一种模式。虽然这些确切的技术已经使成千上万的人上当受骗，但世界上还有许多其他骗局，需时刻保持警惕。